Política de Antilavado de dinero

BancXo se adhiere a una política de tolerancia cero con respecto al lavado de dinero y ayuda activamente a combatir el lavado de dinero.

En la actualidad, BancXo apoya la política que no permite a los clientes lavar dinero. De acuerdo con la política, la empresa sigue estrictamente las reglas:

• Proporcionar una identificación fiable de cada cliente
• registrar la información sobre el Cliente
• encontrar entre los clientes personas relacionadas con el terrorismo y operaciones financieras ilegales
• Hacer entender a los clientes que la información proporcionada a la empresa puede ser utilizada para verificar su identidad
• Monitorear de cerca las operaciones del cliente con fondos
• no aceptar dinero en efectivo, remesas, transacciones de terceros, transferencias de casas de cambio o transferencias de Western Union.

Están los casos de lavado de dinero cuando los fondos provenientes de actividades ilegales o delictivas pasan por el sistema financiero como si fueran de fuentes legítimas.

Por lo general, hay tres etapas de lavado de dinero:

En primer lugar, existe el efectivo o equivalentes de efectivo en el sistema financiero.

En segundo lugar, existen otras cuentas para la transferencia de dinero (por ejemplo, las cuentas de futuros) que son posibles a través de una serie de operaciones financieras diseñadas para suavizar el origen del dinero (por ejemplo, realizar operaciones con poco o ningún riesgo financiero o transferir saldos de cuentas a otras cuentas).

Las cuentas comerciales de una empresa de corretaje son una excelente manera de lavar cantidades ilegales u ocultar los datos sobre el verdadero propietario de los fondos. En particular, es posible utilizar una cuenta comercial para realizar transacciones financieras que ayuden a ocultar la fuente de ingresos.

Para evitar el lavado, BancXo devuelve el dinero a la fuente original de las remesas.

Existen requisitos de las organizaciones involucradas en la lucha contra el lavado de dinero a nivel internacional: las empresas que prestan servicios financieros deben estar al tanto de los posibles abusos de lavado de dinero que puedan surgir en la cuenta comercial del cliente;
Insisten en la implementación de un programa de prevención para detectar, disuadir e informar sobre posibles actividades sospechosas.

BancXo se adhiere plenamente a las recomendaciones de los organismos internacionales para trabajar contra los flujos financieros ilegales para proteger a la empresa y a sus clientes.
Si tiene alguna pregunta o comentario sobre la política de la empresa con respecto a la lucha contra el blanqueo de capitales, póngase en contacto con nosotros via correo electrónico. privacy@bancxo.com.